세 명의 다른 클라이언트로부터 받은 통장 내역서를 펼쳐 보니 모두 다른 레이아웃을 사용하고 있습니다. 하나는 날짜 열이 왼쪽에 있고, 다른 하나는 거래 내역이 여러 줄에 걸쳐 있으며, 또 다른 하나는 입금과 출금을 반대 순서로 인쇄합니다. 조정을 위해 모두를 동일한 CSV 또는 회계 형식으로 변환해야 할 때, 이러한 불일치는 수작업으로 몇 시간이 걸립니다.
이 글에서는 은행마다 통장 내역서를 다르게 형식화하는 이유, 직접 가져오려고 할 때 무엇이 문제가 되는지, 그리고 어떤 은행의 내역서든 QuickBooks나 Xero에서 사용할 수 있는 일관된 Excel, CSV, QBO 또는 OFX 파일로 변환하는 방법을 안내합니다.
모든 통장 내역서가 다르게 보이는 이유
은행들은 PDF 통장 내역서를 독립적으로 설계합니다. 열의 순서, 날짜 형식, 또는 개시 잔액과 종료 잔액이 페이지 어디에 나타나는지에 대한 보편적인 표준은 없습니다. 어떤 은행은 날짜 | 설명 | 출금 | 입금 | 잔액을 인쇄하고, 다른 은행은 거래일 | 기장일 | 금액 | 누적 잔액을 인쇄합니다. 지방 은행들은 수십 년 전의 레거시 템플릿을 사용하는 경우가 많고, 모바일 중심 은행들은 미니멀한 레이아웃을 실험합니다.
이러한 차이는 인간이 통장 내역서를 읽을 때는 문제가 되지 않지만, 자동화된 추출에는 문제를 야기합니다. 날짜가 A 열에 있을 것으로 예상하는 도구가 타임스탬프를 찾으면 모든 행이 잘못 정렬됩니다. 한 은행의 PDF로 학습한 스크립트는 다른 은행의 스캔된 내역서에서는 작동하지 않습니다. 이것이 여러 클라이언트와 함께 일하는 많은 회계사들이 수동 서식 변경(열을 템플릿 스프레드시트로 복사)을 기본으로 사용하는 이유입니다.
다른 형식을 직접 가져올 때 문제가 되는 것들
회계 소프트웨어는 특정 열 순서와 표준화된 헤더를 가진 가져오기를 요구합니다. QuickBooks는 날짜, 설명, 금액(또는 별도의 출금과 입금)을 원합니다. Xero는 날짜, 거래처, 참조, 금액을 요구합니다. 원본 통장 내역서 데이터를 입력하면:
- 열 헤더가 일치하지 않습니다: